銀行aum是什么意思？銀行aum月日均計算公式是什么？
2023-06-01 10:52:16 來源: 深圳熱線
銀行aum是什么意思？
資產管理規模
銀行aum指的是資產管理規模，是一個指標，主要用來衡量金融機構資產管理業務規模。也就是該機構目前管理的資產的總市值。
銀行aum月日均計算公式是什么？
財富管理中心服務對象是什么? 財富管理中心服務對象為AUM300萬以上的個人高端客戶。 (1)客戶統計口徑 按照OCRM系統客戶AUM進行客戶評價，AUM包括客戶在建行的存款和通過建行購買的各種投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險及建行發行的投資理財產品等。 (2)計算方法 評價客戶時采用月日均AUM指標，即當月日均存款余額+當月日均投資額 計算公式為： 當月日均存款余額=(∑客戶某一賬戶存款余額*當月實存天數)/30 當月日均投資額=∑客戶投資總額/30。 其中：基金、賬戶金投資總額=份額*當前凈值 利得盈、匯得盈、國債的投資總額為客戶實際持有余額。 (3)統計規則 根據連續六個月觀察客戶的AUM來確定客戶等級的變動： ①每月按照當月AUM(日均值)進行客戶等級評定，符合更高等級標準的立即升級，新增客戶直接賦予其AUM對應的客戶等級，此時客戶狀態為正常。 ②如果客戶當月AUM(日均值)低于原等級標準的并不立刻降級，連續三個月AUM都達不到此標準的客戶從第4個月開始被評定為關注客戶。關注客戶的當月AUM達到原等級或更高等級，則關注解除。 ③連續3個月被評定為關注的客戶，從第4個月起降級，系統將其自動降為連續六個月之中當月AUM最大值對應的客戶等級，此時關注標志取消。