中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月27日訊 近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露了棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號）。

華海財產(chǎn)保險股份有限公司棗莊中心支公司存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制、提供虛假的報表、資料：公司通過在業(yè)務及管理費科目下虛假列支行政辦公費用、電子設備費、防預費、廣告費、印刷費，造成業(yè)務和財務數(shù)據(jù)不真實，共11筆，金額485227元。實際上述費用由公司員工張某根據(jù)公司激勵方案等進行分配。

二、聘任未取得高管任職資格的人員：經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，王國印于2018年5月2日入職，崗位為華海財險棗莊中支業(yè)務總監(jiān)，入職后主要負責滕州當?shù)貥I(yè)務拓展并分管滕州支公司，實際履行滕州支公司負責人職責，但其本人未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準的高管任職資格。

棗莊銀保監(jiān)分局決定作出如下行政處罰：1.上述編制、提供虛假報表、資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百七十條的規(guī)定，決定對公司予以“罰款20萬元”的行政處罰。

2.上述聘任未取得高管任職資格的人員的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百六十七條，決定對公司予以“罰款2萬元”的行政處罰。

綜上，棗莊銀保監(jiān)分局決定對華海財產(chǎn)保險股份有限公司棗莊中心支公司予以“罰款22萬元”的行政處罰。

相關法律法規(guī)：

《中華人民共和國保險法》第八十一條 保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關的法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。

保險公司高級管理人員的范圍由國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。

第八十六條 保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。

保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第一百六十七條 違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

第一百七十條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

以下為原文：

棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號）

當事人：華海財產(chǎn)保險股份有限公司棗莊中心支公司

地址：棗莊市高新區(qū)光明西路305號

主要負責人：楊國治

根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對華海財產(chǎn)保險股份有限公司棗莊中心支公司涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你單位存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制、提供虛假的報表、資料

你公司通過在業(yè)務及管理費科目下虛假列支行政辦公費用、電子設備費、防預費、廣告費、印刷費，造成業(yè)務和財務數(shù)據(jù)不真實，共11筆，金額485227元。實際上述費用由你公司員工張某根據(jù)你公司激勵方案等進行分配。

上述行為有經(jīng)營保險業(yè)務許可證、營業(yè)執(zhí)照、相關費用報銷憑證、公司及張某關于費用列支相關情況的說明、相關賬戶流水、事實確認書等證據(jù)證實。

二、聘任未取得高管任職資格的人員

經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，王國印于2018年5月2日入職，崗位為華海財險棗莊中支業(yè)務總監(jiān)，入職后主要負責滕州當?shù)貥I(yè)務拓展并分管滕州支公司，實際履行滕州支公司負責人職責，但其本人未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準的高管任職資格。

上述行為有經(jīng)營保險業(yè)務許可證、營業(yè)執(zhí)照、相關費用報銷憑證、公司銷售人員業(yè)績及考核表、公司銷售人員薪酬表、公司相關情況說明、相關員工調(diào)查筆錄、相關任職資格核準文件、省公司相關任免職文件、事實確認書等證據(jù)證實。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述編制、提供虛假報表、資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的……”的規(guī)定，我分局決定對你公司予以“罰款20萬元”的行政處罰。

2.上述聘任未取得高管任職資格的人員的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我分局決定對你公司予以“罰款2萬元”的行政處罰。

綜上，我分局決定對你公司予以“罰款22萬元”的行政處罰。

你單位應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。你單位的繳款碼是0000 0021 0180 4307。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你單位如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

關鍵詞： 行政 業(yè)務 保險 處罰 棗莊