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      人民銀行回應(yīng)個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元將要登記 :不影響存取現(xiàn)金便利程度
      發(fā)布日期: 2022-02-09 22:51:18 來(lái)源: 人民網(wǎng)

      人民網(wǎng)北京2月9日電 (記者羅知之)近日,人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。《辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。對(duì)此,人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。

      人民銀行指出,制定《辦法》有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展,提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力。近年來(lái),隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn),為提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力,需要通過(guò)制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

      人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹,金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。正常情況下,金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫(xiě)信息或者提供證明材料,金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí),才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

      “‘為存款人保密’是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則,金融機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中獲得個(gè)人信息、客戶隱私必須嚴(yán)格保密。除了遵從《民法典》《個(gè)人信息保護(hù)法》等一般性法律規(guī)定的要求,金融機(jī)構(gòu)還需要按照《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等金融監(jiān)管法律的要求建立嚴(yán)格、完備的客戶信息保密制度。泄露個(gè)人信息、客戶隱私,銀行及其工作人員要承擔(dān)法律責(zé)任,情節(jié)嚴(yán)重還要承擔(dān)刑事責(zé)任。”上述負(fù)責(zé)人說(shuō)。

      關(guān)鍵詞: 客戶 機(jī)構(gòu) 金融 業(yè)務(wù) 人民銀行

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